Die 6 besten Kreditreparaturunternehmen vom Februar 2023

Wenn Sie umziehen und versuchen, eine Hypothek zu sichern, oder einfach nur Ihre Kreditwürdigkeit verbessern müssen und nach professioneller Kreditreparaturhilfe suchen, stellen die unten aufgeführten besten Kreditreparaturunternehmen die allerbesten Dienstleistungen dar, aus denen Sie wählen können.

Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass die Kosten für die Reparatur Ihres Kredits minimal sind im Vergleich zu den Lebenshaltungskosten mit schlechter Kreditwürdigkeit. Eine schlechte Kreditwürdigkeit führt zu höheren Zinssätzen, zur Ablehnung von Krediten und Kreditkartenanträgen und möglicherweise sogar zur Genehmigung eines Wohnungs- oder Autokredits.

WARUM SIE UNS VERTRAUEN SOLLTEN

Unser Ziel ist es, Ihr One-Stop-Hub für alle Angelegenheiten des internationalen Umzugs zu werden. Sie können Umzugsunternehmen vergleichen und nützliche Ressourcen finden, die Sie bei der Vorbereitung eines internationalen Umzugs unterstützen.


Angesichts der vielen Betrügereien bei Kreditreparaturen stellen Sie sich möglicherweise die Frage: „Gibt es eine seriöse Kreditreparaturfirma?“ und die Antwort ist ja! Wir haben die harte Arbeit für Sie erledigt und die Betrügereien legitimer Kreditreparaturdienste aussortiert.

Am Ende der Seite erläutern wir unsere Ranking-Kriterien und die angewendete Methodik sowie nützliche Tipps zur Auswahl eines Kreditreparaturunternehmens.

Inhaltsverzeichnis

Top-Kreditreparaturdienste im Januar 2023

KREDIT HEILIGER
  • 90 Tage Geld-zurück-Garantie
  • Umfassendes Leistungs- und Paketangebot
  • Spezialisiertes Beratungsteam für Kreditreparaturen
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HIMMELBLAUE KREDITREPARATUR
  • 90 Tage Geld-zurück-Garantie
  • Effektives, kostengünstiges Kreditreparaturpaket
  • Personalisiertes Online-Konto
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DIE KREDITPROFIS
  • Bietet eine 90-tägige Geld-zurück-Garantie
  • KI-gesteuertes Kreditreparatursystem
  • Maßgeschneiderte Tools zum Kreditaufbau
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PYRAMIDEN-KREDITREPARATUR
  • 90 Tage Geld-zurück-Garantie und keine Stornogebühren
  • Kostenlose Bonitätsprüfung
  • 24/7 Telefonsupport
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DIE KREDITLEUTE
  • Geld-zurück-Zufriedenheitsgarantie
  • Alle drei Kredit-Scores werden aktualisiert
  • Steigerung der geschätzten Punktzahl um 50-100+ Punkte
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PINNACLE-KREDITREPARATUR
  • 120 Tage Geld-zurück-Garantie
  • Persönlicher Kredit-Mentor
  • Umfassende Bonitätsprüfung
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Wer ist das beste Kreditreparaturunternehmen?

Unser führendes Unternehmen zur Verbesserung der Kreditwürdigkeit ist Kredit Saint der eine robuste 90-Tage-Geld-zurück-Garantie bietet und ein hervorragendes A+-Rating von der BBB hat. Sie wurden von Forbe's für ihre transparente Preisgestaltung und ihren exzellenten Kundenservice gelobt. Wenn Sie nach einem Unternehmen suchen, dem Sie vertrauen können, um die Arbeit zu erledigen, dann ist Credit Saint die beste Kreditreparaturagentur für Sie.

Kredit Saint

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1. Kredit Saint (Unser #1 empfohlenes Unternehmen)Kredit Saint

Kredit Saint ist ein Unternehmen, das auf Transparenz setzt. Es stehen Ihnen verschiedene Kreditpläne zur Verfügung, und das Beste daran ist, dass sie in 45-Tage-Zyklen arbeiten, was bedeutet, dass Sie am Ende jedes Zyklus Berichte von jeder Kreditauskunftei erhalten können.

Was auch berücksichtigt werden sollte, ist die 90-Tage-Geld-zurück-Garantie.

Vorteile

  • Unglaubliche Transparenz
  • Verschiedene Kreditpläne für jedes Budget
  • Jeder Kreditzyklus dauert 45 Tage
  • 90 Tage Geld-zurück-Garantie

Unglaubliche Transparenz

Kredit Saint macht Richtlinieninformationen klar genug, damit Kunden die Entscheidung treffen können, ob das Unternehmen das Richtige für sie ist. Alle Details der drei Reparaturpläne von Credit Saint, einschließlich der Deckung und des Preises der einzelnen Pläne, werden offengelegt. Sie waren auch der Top-empfohlene Kredit-Reparatur-Service von KreditReparaturExperte auch für 2022.

Vielzahl von Kreditplänen für jedes Budget

Wie oben erwähnt, bietet Credit Saint einige Pläne an, die für jedes Budget geeignet sind, sodass Sie vermeiden können, dass Ihr Portemonnaie zu stark belastet wird. Darüber hinaus müssen Sie keine Anfangsgebühr zahlen, um Ihre Kreditauskunft abrufen zu lassen.

Die monatlichen Gebühren sind ebenfalls günstiger und beginnen bei nur $49,99 pro Monat.

Jeder Kreditzyklus dauert 45 Tage

Sie können alle 45 Tage Berichte für jede Kreditauskunftei abrufen, was bedeutet, dass Sie alle Veränderungen, sowohl positive als auch negative, genauer im Auge behalten können.

90 Tage Geld-zurück-Garantie

Wenn Sie mit dem Service unzufrieden sind, können Sie auch die 90-Tage-Geld-zurück-Garantie in Anspruch nehmen – eine Funktion, die nicht gerade ausdrückt.

Nachteile

  • Begrenzte Verfügbarkeit

Begrenzte Verfügbarkeit

Der zweite große Nachteil bezieht sich auf die begrenzte Verfügbarkeit. Wenn Sie außerhalb von South Carolina leben, ist dies kein großes Problem, aber Einwohner von South Carolina können nicht auf die Dienste von Credit Saint zugreifen.

Unterm Strich mit Kredit Saint ist trotz allem, dass es eines der transparentesten Kreditreparaturunternehmen ist und viele einzigartige Anreize bietet, darunter eine 90-tägige Geld-zurück-Garantie.

Lesen Sie unsere vollständige Bewertung von Credit Saint. 

Credit Saint Kurzzusammenfassung

🏛️ Gegründet2007
💰 GebührenAb $79,99 pro Monat
✔️ BBB-BewertungA+ für 10 Jahre
🥇 Geld-zurück-GarantieVolle 90-Tage-Garantie
🌟 BewertungenBewertet mit #1 von Money.com, The Observer & Forbes
🌐 Offizielle Websitehttps://creditsaint.com/
☎️ Telefon+1-8553861528

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2. Himmelblaue Kreditreparatur

Himmelblauer Kredit

Himmelblaue Kreditreparatur ist eine unserer am besten empfohlenen Kreditreparaturagenturen, die eine umfassende Kreditreparaturlösung anbietet. Sie wurden 1989 gegründet und sind mit einer Vielzahl von Dienstleistungen ausgestattet, darunter vollständig verwaltete, personalisierte Kreditauskunfteien FICO-Punktzahl Verbesserungsberatung, Kreditwiederherstellungshilfe, Paketrabatte und mehr! Noch besser ist, dass sie erfahrene Mitarbeiter haben, die sich um die Zufriedenheit des Kunden bemühen.

Profi

  • A+ BBB-Bewertung
  • Gut ausgebildetes Personal
  • Paketrabatte
  • Der einfache Kreditstreitprozess
  • Starke Stornierungs- und Rückerstattungsrichtlinien
  • Hervorragende Online-Bewertungen
  • Erstklassige Vorschläge zur Kreditreparatur
  • 90 Tage Geld-zurück-Garantie

Geschultes Personal

Mitarbeiter bemühen sich um Transparenz, wenn sie mit Kunden in Kontakt treten. Die Kreditreparaturspezialisten verwalten nicht nur die Kreditstreitigkeiten jedes Kunden professionell, sondern tun dies auch mit realistischen Ergebnissen und Erwartungen.

Paketrabatte

Möchten Sie Geld sparen? Nun, Sie können mit Himmelblaue Kreditreparatur, da es Rabattdienste für diejenigen gibt, die sich qualifizieren. Zum Beispiel können Paare, die beitreten möchten, einen Rabatt erhalten.

Einfaches Kreditstreitverfahren

Sky Blue Credit Repair kann bis zu 15 Artikel anfechten, obwohl sie alle 35 Tage nur bis zu fünf Artikel anfechten können. Das Streitverfahren zu durchlaufen ist einfach – tatsächlich sind nur drei Schritte erforderlich.

Darüber hinaus werden Kreditspezialisten bei allen drei Auskunfteien die negativen Posten anfechten. Wenn sich die Aktion als erfolglos erweist, senden sie angepasste erneute Anfechtungen, sodass Sie eine höhere Chance haben, dass der negative Artikel entfernt wird.

Starke Stornierungs- und Rückerstattungsfunktionen

Sie können jederzeit ohne zusätzliche Kosten stornieren. Außerdem machen sie die Stornierung einfach: Sie können entweder telefonisch oder über das Sky Blue Portal kündigen. Als Sahnehäubchen bietet das Unternehmen eine 90-tägige Geld-zurück-Garantie für alle.

Erstklassige Vorschläge zur Kreditreparatur

Spezialisten prüfen nicht nur Probleme in Ihrer Kreditauskunft, sondern heben auch potenzielle Punkte hervor, die sich negativ auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirken. Sky Blue Credit Repair bietet auch personalisierte Empfehlungen zum Wiederaufbau und zur Optimierung Ihrer Kreditwürdigkeit. Darüber hinaus nehmen sich diese Spezialisten die Zeit, um zu versuchen, negative Elemente in Ihrer Kreditauskunft innerhalb kurzer Zeit zu entfernen.

Nachteile

  • Preisstruktur
  • Die Paketoptionen

Preisstruktur

Wenn es um die Preisstruktur geht, werden Kunden gezwungen, monatliche Zahlungen zu leisten, anstatt für jede Löschung zu bezahlen – eine Struktur, der viele Kreditreparaturunternehmen nicht folgen. Es gibt auch eine Einrichtungsgebühr von $79.

Die Paketoptionen

Paketoptionen sind eher begrenzt. Die Unterschiede bei den Paketoptionen beschränken sich auf die Preisgestaltung zwischen Einzelpersonen und Paaren. Es gibt eine größere Vielfalt an Plänen.

Himmelblauer Kredit ist ein No-Nonsense-Kreditreparaturunternehmen, das den Kreditwiederherstellungsprozess vereinfacht. Während die Preisstruktur Anlass zur Sorge geben kann, sind Spezialisten transparent und werden sich bemühen, die negativen Punkte aus Ihrer Kreditauskunft zu entfernen.

Lesen Sie unseren vollständigen Bericht über Sky Blue Credit Repair.

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3. Die Kredit-ProfisDie Kredit-Profis

Die Kredit-Profis sind ein neueres Unternehmen, das erst seit etwa einem Jahrzehnt besteht. Es ist jedoch eines der am schnellsten wachsenden Unternehmen in Amerika (laut Inc. Magazine). Zu ihren Mitarbeitern gehören FICO-Profis, die die negativen, ungenauen Elemente einer Kreditbewertung durchforsten und diese Elemente entfernen.

Was The Credit Pros am attraktivsten macht, ist die Tatsache, dass das Unternehmen einige Dienstleistungen ohne zusätzliche Kosten anbietet. Beispiele für diese Dienstleistungen sind die Wiederherstellung und Versicherung von Ausweisdiebstählen sowie Unterlassungserklärungen, die an Inkassobüros gesendet werden.

Vorteile

  • Zugang rund um die Uhr
  • 90 Tage Geld-zurück-Garantie
  • Lizenzierte, interne Fachleute
  • Übersichtliche, detaillierte Zahlungsmöglichkeiten
  • Rabatte für Familienmitglieder
  • Militärrabatt
  • Festzinsrabatt

Zugriff rund um die Uhr

Sie können rund um die Uhr an sieben Tagen in der Woche auf das Online-Kundenportal von The Credit Pros zugreifen. Sie haben nicht nur jederzeit Zugriff auf das Online-Kundenportal, sondern können sich auch rund um die Uhr an einen Fallmanager wenden, sodass Sie die Ergebnisse zu jeder Tageszeit einsehen können.

90 Tage Geld-zurück-Garantie

Es gibt nur wenige Unternehmen, die eine 90-tägige Geld-zurück-Garantie anbieten. Es ist einfach so, dass The Credit Pros einer von ihnen ist. Wenn Sie also keinerlei Verbesserung feststellen (obwohl dies von der Schwere der Auswirkungen, dem Entfernungsprozess usw. abhängt), können Sie Ihr Geld zurückerhalten . Darüber hinaus können Sie Dienste jederzeit kündigen.

Lizenzierte, interne Fachleute

Sie können sich mit zugelassenen Anwälten in Verbindung setzen, die Ihnen spezialisierte Beratung und Dienstleistungen anbieten. Tatsächlich ist der Präsident des Unternehmens ein zertifizierter FICO-Experte. So haben Sie nicht nur ein starkes Fachwissen an Ihrer Seite, sondern werden auch über Kredit-Scores aufgeklärt.

Klare, detaillierte Zahlungsoptionen

Die Zahlungsmöglichkeiten werden Ihnen deutlich gemacht. Tatsächlich stehen drei verschiedene Pläne zur Auswahl, die alle auf der Website von The Credit Pros für Sie bereitgestellt werden.

Nachteile

  • Es ist ein junges Unternehmen

Es ist ein junges Unternehmen

The Credit Pros ist seit seiner Eröffnung erst rund ein Jahrzehnt alt und im Vergleich zu vielen seiner Konkurrenten ein neueres Unternehmen. Vor diesem Hintergrund weiß das Unternehmen, wie es das derzeitige Klima nutzen kann.

Die Kredit-Profis ist sicherlich ein Unternehmen, das Sie verwenden können, wenn Sie es sich leisten können. Alle Mitarbeiter sind lizenzierte Fachleute, es gibt eine 90-tägige Geld-zurück-Garantie, und Agenten können nicht nur umfassende Ratschläge zur Kreditreparatur geben, sondern werden sich auch bemühen, diese fehlerhaften schwarzen Flecken aus Ihrer Akte zu entfernen.

 

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4. Pyramide KreditreparaturPyramide Kreditreparatur

Pyramide Kreditreparatur gibt es erst seit 2010, aber es ist erheblich gewachsen und hilft vielen Kunden mit Kreditreparaturdiensten. Während sich der Hauptsitz in Delaware befindet, gibt es mehrere Niederlassungen in den folgenden Bundesstaaten: Das Vertriebsteam befindet sich in Texas, die Rechtsabteilung in New York und der Kundendienst in Kalifornien.

Pyramid Credit bietet eine kostenlose Beratung, schnelle Ergebnisse, detaillierte Änderungsberichte per Telefonanruf mit Ihrem Fallmanager und mehr.

Vorteile

  • 90 Tage Geld-zurück-Garantie und keine Stornogebühren
  • Schnelle Kreditreparatur
  • Abwechslungsreiche abnehmbare Artikel
  • Personalisierter Service

90 Tage Geld-zurück-Garantie und keine Stornierungsgebühren

Das ist richtig, Pyramid Credit bietet eine vollständige 90-tägige Geld-zurück-Garantie für den Fall, dass Sie mit dem Service unzufrieden sind. Dies ist eine lange Garantiegrenze im Vergleich zu den Garantien vieler seiner Konkurrenten.

Schnelle Kreditreparatur

Während die Berichte einiger Kunden möglicherweise schwieriger zu korrigieren sind als andere, ist Pyramid Credit Repair in der Regel in der Lage, die Früchte ihrer Arbeit nach einer Laufzeit von vier bis sechs Wochen zu zeigen.

Verschiedene abnehmbare Gegenstände

Es gibt eine Vielzahl von Dingen, um die sich Pyramid Credit Repair für Sie kümmert, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

  • Pfandrechte
  • Abbuchungen
  • Späte Zahlungen
  • Sammlungen
  • Insolvenzen
  • Besitztümer
  • Identitätsbetrug
  • Zwangsvollstreckungen

Personalisierter Service

Fallmanager haben jeweils bis zu 30 Kunden, sodass Sie einen personalisierten Service erhalten können. Mit anderen Worten, Sie werden sich bei Pyramid Credit Repair nicht wie eine Nummer fühlen. Sie können sie auch außerhalb der Geschäftszeiten kontaktieren, sollten Sie größere Probleme haben.

Nachteile

  • Überdurchschnittlich hohe Gebühren
  • Beschränkt auf monatliche Pläne
  • Keine Anmeldung beim Better Business Bureau

Überdurchschnittliche Gebühren

Bedauerlicherweise, Pyramide Kreditreparatur verlangt im Vergleich zum durchschnittlichen Konkurrenten mehr. Während die anfängliche Investition kostenlos ist, ist die monatliche Gebühr immer noch recht teuer – etwa $100 monatlich für Einzelpersonen und fast $200 monatlich für Paare. Ein Lichtblick ist jedoch, dass der erste Monat mit einem Rabatt von 50 Prozent angeboten wird, aber nur auf die Option „Paare“ beschränkt ist.

Beschränkt auf Monatspläne

Leider können Sie bei Pyramid Credit Repair nicht pro Löschung bezahlen. Ihre einzige Option ist eine monatliche Gebühr, entweder als Einzelperson oder als Teil eines Paares.

Keine Anmeldung beim Better Business Bureau

Besorgniserregend ist, dass Pyramid Credit Repair zum Zeitpunkt dieses Schreibens nicht beim Better Business Bureau registriert ist, was möglicherweise auf sein Alter zurückzuführen ist, wo wir eine genauere Wiedergabe seiner Gesamtbewertung erhalten würden.

Gesamt, Pyramide Kreditreparatur, obwohl es im Vergleich zu seinen Konkurrenten teurer ist, ist bereit, alles zu tun, um Ihnen zu helfen, Ihre negativen Kreditauskunftsfehler zu beseitigen und Ihren Kopf frei zu bekommen. Es bietet nicht nur eine 90-tägige Geld-zurück-Garantie, sondern seine Agenten sind schnell, effektiv und kümmern sich um Ihre Bedürfnisse.

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5. Die KreditmenschenDie Kreditmenschen

Die Kreditmenschen ist im Vergleich zu anderen Kreditauskunfteien relativ jünger, hat es aber geschafft, seit seiner Gründung im Jahr 2001 über 100.000 Menschen zu helfen. Wie andere Kreditauskunfteien stellen sie professionelle, hochqualifizierte Spezialisten ein, die Kreditauskünfte von allen drei Kreditauskunfteien prüfen und prüfen schnüffeln Sie alle Fehler. Von dort aus werden sie Streitigkeiten für Sie einreichen, damit Sie den negativen Punkt aus dem Bericht löschen können.

Interessant ist, dass sie Ihre erste Kreditauskunft kostenlos abrufen, eine Seltenheit in dieser Branche. Darüber hinaus sind sie schnell und in nur 48 Stunden einsatzbereit.

Vorteile

  • Das erste Arbeitshonorar ist günstig
  • 60 Tage Geld-zurück-Garantie
  • Echtzeit-Updates
  • Professionelle Manager
  • Abnehmbare Gegenstände sind in großer Zahl vorhanden
  • Die Gebühr für die erste Arbeit ist günstig: Die Gebühr für die erste Arbeit beträgt nur $19 – eine sehr geringe Gebühr im Vergleich zu anderen Wettbewerbern, die zwischen etwa $60 und $195 verlangen können.

60 Tage Geld-zurück-Garantie

Während die Geld-zurück-Garantie im Vergleich zu anderen Kreditreparaturunternehmen für einen kürzeren Zeitraum verfügbar ist, ist The Credit People zuversichtlich, dass Sie Verbesserungen zwischen 45 und 60 Tagen feststellen werden.

Echtzeit-Updates

Dank einer mobilen App und anpassbaren Textbenachrichtigungen können Sie alle Reparaturaktualisierungen und den Fortschritt in Echtzeit anzeigen. Sie können Ihre aktualisierten Kredit-Scores jedoch nur alle 90 Tage und Ihre aktualisierte Kreditauskunft alle 30 Tage sehen.

Professionelle Manager

Das Team hat über 310.000 einzigartige Kreditauskünfte verarbeitet. Darüber hinaus sind sie zertifiziert und beherrschen verschiedene Kreditreparaturgesetze, wie z. B. den Fair Credit Reporting Act. Das Team wird außerdem laufend geschult, damit die Mitglieder in Bezug auf Praktiken und Gesetze zur Kreditauskunft auf dem Laufenden bleiben.

Abnehmbare Gegenstände sind sehr zahlreich

Das ist richtig – The Credit People hilft Ihnen, fehlerhafte Artikel zu entfernen, die unter Insolvenz, Schuldenvalidierung, bezahltes Inkasso, harte Anfragen, Studentendarlehen, Pfändungen und mehr fallen. Darüber hinaus haben Sie Zugriff auf unbegrenzte Streitigkeiten.

Nachteile

  • The Credit People ist ein jüngeres Unternehmen
  • Sie berechnen monatlich

The Credit People ist ein jüngeres Unternehmen

Gesamt, Die Kreditmenschen ist noch nicht lange in der Branche. Das Unternehmen wurde erst 2001 gegründet und ist damit 17 Jahre alt. Während 17 Jahre eine Weile dauern, um enge Verbindungen und Loyalität aufzubauen, gibt es ältere Unternehmen mit einer treuen Anhängerschaft.

Sie berechnen monatlich

Im Gegensatz zu vielen Kreditreparaturunternehmen bietet The Credit People nur eine monatliche Zahlungsoption und berechnet nicht für jede Löschung eine Gebühr.

Insgesamt ist The Credit People dafür bekannt, qualitativ hochwertige Reparaturdienste zu einem erschwinglichen Preis anzubieten, obwohl die monatliche Gebühr ein wenig abschreckend sein kann.

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6. Pinnacle Kreditreparatur

Pinnacle gilt aufgrund seiner exklusiven Methode zur Reparatur von Kreditauskünften als das schnellste und gründlichste in der Kreditreparaturbranche.
Sie verwenden ein einzigartiges System namens ACAT (Automatic Credit Analytic Technologies), das vereinfacht ausgedrückt künstliche Intelligenz ist, die vorgerichtliche Strategien verwendet, die auf dem basieren, was das System vorhersagt, wird für Sie am besten funktionieren, anstatt herkömmliche Streitverfahren.
Ihr Kreditreparaturprogramm stellt Ergebnisse innerhalb der ersten 14 Tage sicher, wobei Statistiken eine durchschnittliche 80%-Entfernungsrate für die meisten ihrer Kunden innerhalb von 1-3 Monaten nach der Zusammenarbeit mit ihnen zeigen.

So ermitteln Sie Ihre Kreditwürdigkeit: 5 Faktoren für die Kreditwürdigkeit

Fünf kritische Faktoren, die in die Berechnung Ihrer Kreditwürdigkeit einfließen, wie z. B. Ihr Schuldenstand, Ihre Zahlungshistorie, das Alter Ihrer Konten, die Arten von ausstehenden Krediten und die Anzahl der Anfragen zu Ihrer Kreditwürdigkeit. All diese Faktoren im Gleichgewicht zu halten, ist entscheidend für die Aufrechterhaltung und Verbesserung Ihrer Gesamtkreditwürdigkeit.

Zahlungshistorie

Der wichtigste Faktor bei der Bestimmung Ihrer Kreditwürdigkeit ist Ihr gesamtes Zahlungsverhalten. Der Zahlungsverlauf macht 35% Ihres gesamten FICO-Scores aus und berücksichtigt, wie oft Sie Ihre Rechnungen zu spät bezahlt haben und wie genau sie bezahlt wurden. Interessant ist, dass bestimmte Arten von verspäteten Zahlungen stärkere Auswirkungen haben als andere; Zum Beispiel ist die verspätete Zahlung Ihrer Hypothek ein großes Warnsignal und kann Ihre Kreditwürdigkeit um zwei Ziffern senken, wenn Sie mehr als 30 Tage zu spät sind, und es Ihnen extrem schwer machen, Ihr Haus zu refinanzieren.

Beträge, die Sie schulden

Natürlich macht es Sinn, dass es ein wenig schwierig sein kann, zusätzliche Kredite zu bekommen, wenn Sie vielen verschiedenen Organisationen viel Geld schulden, weshalb dieses Kriterium 30% Ihrer Kreditwürdigkeit ausmacht. Die Beibehaltung eines hohen Guthabens auf Ihren Kreditkarten und Ihrer gesamten Kreditauslastung (der von Ihnen verwendete Kreditbetrag als Prozentsatz Ihres Gesamtkredits) ist ebenfalls ein entscheidender Faktor, der in diese Berechnung einfließt. Im Allgemeinen suchen die besten Kreditreparaturdienste nach Möglichkeiten, um uneinbringliche Schulden zu begleichen oder loszuwerden, die Ihre Kreditauskunft betreffen, und Zahlungen konsolidieren, um die Rückzahlung zu erleichtern.

Länge der Kredithistorie

College-Studenten oder Personen, die gerade die High School abgeschlossen haben und gerade erst in die Welt starten, hatten nicht so viel Zeit, um eine positive Kreditwürdigkeit aufzubauen wie andere. Da dieser Faktor in beide Richtungen schwanken kann, wird er nur mit 15% Ihrer Gesamtkreditbewertung gewichtet. Eine kurze Kredithistorie bedeutet nicht unbedingt, dass Ihre Kreditwürdigkeit schlecht sein wird, aber es könnte größere Anschaffungen erschweren, da Sie keine Zeit hatten, eine positive Kreditwürdigkeit aufzubauen.

Neue Konten eröffnet

Jedes Mal, wenn Sie ein neues Kreditkonto eröffnen, wird dies an die Kreditauskunfteien gemeldet und von diesen bei der Berechnung Ihres FICO-Gesamtscores berücksichtigt. Warum ist das wichtig? Wenn Sie beispielsweise mehrere Konten gleichzeitig eröffnen und dann riesige Rechnungen anhäufen, haben Sie möglicherweise mehr Schwierigkeiten, diese zu bezahlen, als wenn Sie langsamer anfangen. Unsere Liste der besten Kreditreparaturunternehmen kann Ihnen dabei helfen, einige der älteren Kreditanfragen zu entfernen. Dieser Faktor macht jedoch nur etwa 101 TP3T Ihrer gesamten Kreditwürdigkeit aus.

Kreditarten

Es gibt mehrere Arten von Krediten, die Sie kennen sollten: Ratenkredite, revolvierende Kredite (Kreditkarten), Hypotheken und Geschäftskonten. Jede Art von Kredit, den Sie haben, weist auf die Kreditlaufzeit hin – oder auf die Fähigkeit, die Ihnen zur Verfügung stehenden Gelder sicher zu verwenden. Dieser letzte Faktor wird ebenfalls mit etwa 101 TP3T Ihres gesamten FICO-Scores gewichtet.

Erfahren Sie online mehr über die 5 verschiedenen Teile Ihres FICO-Scores unter MyFICO.com.

5 Vorteile der Beauftragung einer Kreditreparaturagentur: Sind sie die Kosten wirklich wert?

Nicht alle Verbraucher erkennen, dass Ihre Kreditwürdigkeit eigentlich eine Zusammenstellung von drei verschiedenen Bewertungen der großen Kreditauskunfteien Equifax, Experian und TransUnion ist. Dieser kombinierte FICO-Score hilft Organisationen, Ihr Risiko zu bestimmen, in den nächsten 24 Monaten ernsthaft in Verzug zu geraten – oder Ihre Schulden nicht zu bezahlen. Hier sind einige der Vorteile, die Sie von einer hervorragenden Bonität profitieren:

  • Reduzierte Versicherungsprämien
  • Niedrigere Kapitalkosten für Privatkredite
  • Verbesserte Zinsangebote von Kreditkartenunternehmen
  • Versorgungsunternehmen wie Gas, Wasser und Strom können auf Anschlussgebühren oder Pfand verzichten
  • Verzicht auf Kautionen bei Mieteinheiten wie Booten, Wohnmobilen und Apartments
  • Kostenlose oder ermäßigte Mobilgeräte

Warum erhalten Sie all diese Vorteile von Verbesserung Ihrer Bonität? Die besten Kreditreparaturunternehmen können Ihnen dabei helfen zu verstehen, wie das funktioniert: Wenn Sie das Risiko eines Zahlungsausfalls verringern, sind Unternehmen eher bereit, Sie mit dem Verständnis zu akzeptieren, dass Sie ein langfristiger (und profitabler) Kreditnehmer sind !) Kunde.

Unternehmen profitieren nicht davon, wenn sie Ihr teures neues iPhone oder Ihre neue Corvette wieder in Besitz nehmen müssen – sie profitieren davon, wenn Sie Ihre Rechnungen weiterhin vollständig und pünktlich bezahlen. Sie sind bereit, Ihnen im Voraus einen kleineren Vorteil (reduzierte oder keine Anzahlung) zu gewähren, wenn sie ein hohes Maß an Komfort haben, dass Sie Ihre Rechnungen weiterhin bezahlen (gute Bonität). Der optimale Weg, Ihren Kredit zu reparieren, besteht darin, mit einer vertrauenswürdigen Agentur zusammenzuarbeiten und Ihre Rechnungen weiterhin pünktlich zu bezahlen.

Warum es sich lohnt, Ihren Kredit zu reparieren

Ich verstehe es. Du denkst "Warum sollte ich die Zeit, Mühe und Energie aufwenden, um meinen Kredit zu reparieren? Wen interessiert diese scheinbar willkürliche Zahl wirklich?“. Leider lautet die Antwort auf diese Frage „fast alle“. Ihre Bonität begleitet Sie ein Leben lang und beeinflusst wichtige Fragen wie:

  • Ob Sie für eine primäre oder sekundäre Hypothek zugelassen werden können oder nicht
  • Zinssätze für größere Anschaffungen wie Häuser, Boote und Fahrzeuge
  • Ob Sie diese wichtige Beförderung bei der Arbeit bekommen oder nicht
  • Der Zinssatz, den Kreditkartenunternehmen Ihnen für Guthaben berechnen
  • Wie hoch Ihre Kfz-Versicherungsprämien sind

Was genau ist „Kreditreparatur“ und „Kreditwiederherstellung“?

In dieser Phase stellen Sie sich vielleicht die Frage „Wie funktioniert die kreditreparatur„?. Kreditreparatur ist der aktive Prozess, bei dem umsetzbare Schritte unternommen werden, um Ihre Kreditwürdigkeit zu reparieren und zu verbessern. Jeder ist mit unterschiedlichen Problemen bei der Kreditauskunft konfrontiert und benötigt daher einen individuell zugeschnittenen Ansatz zur Wiederherstellung seiner Kreditwürdigkeit. Einige erfordern das Entfernen von Sammlungen, während andere möglicherweise nur kleine Fehler aufweisen, die korrigiert werden müssen.

Es lohnt sich zu bedenken, dass Sie möglicherweise auch benötigen Kreditberatung auch um Verhaltensweisen zu ändern, die Ihrer Kreditwürdigkeit nicht förderlich sind. Möglicherweise müssen Sie verspätete Zahlungen vermeiden, und es kann sich durchaus lohnen, eine Kreditkarte zu beantragen, um Ihre Punktzahl zu verbessern, falls Sie noch keine haben.

Was machen Kreditreparaturunternehmen eigentlich? Funktionieren Kreditreparaturunternehmen wirklich?

Wenn Sie sich fragen, ob es sich lohnt, jemanden für die Wiederherstellung Ihres Kredits zu bezahlen, dann ist es wichtig, über die Schritte zu sprechen, die zur tatsächlichen Wiederherstellung Ihres Kredits führen. Leider führt das Schwenken eines Zauberstabs und das Aussprechen von „Abrakadabra“ nicht zu einer sofortigen Lösung, und die Wiederherstellung Ihres Kredits kann oft ein zeitaufwändiger und verwirrender Prozess sein. Bevor wir erklären, warum dies einige der besten verfügbaren Kreditreparaturdienste sind, haben wir diese spezifischen Organisationen als Beispiele für den ultimativen Weg zur sicheren und effizienten Kreditverbesserung ausgewählt, da sie sich in diesen Kernkompetenzen auszeichnen, sie sind echte Kreditreparaturexperten :

Vertrauen Sie Bewertungen von anerkannten Marktführern

Während Besseres Geschäftsbüro (BBB) Bewertungssystem wird von vielen als der Goldstandard für Vertrauensbewertungen angesehen, es gibt andere Organisationen, deren Gütesiegel eine Bestätigung bietet, wie z. B. Branchenpublikationen wie Inc. und Business Insider.

Umsetzbare Ergebnisse

Zu wissen, dass Ihr Spezialist für Kreditreparaturen Ihnen spezifische Ergebnisse liefern kann, wie z. B. die Reduzierung der Anzahl uneinbringlicher Forderungen in Ihren Ratings und mehr, gibt Ihnen Sicherheit.

Klare, konsistente Preise

Vertrauen Sie keinen Organisationen, deren Website ihr Preismodell unklar darstellt. Sie müssen im Voraus wissen, welche Kosten mit dem Beginn einer Reparatur Ihrer Kreditwürdigkeit verbunden sind.

Einfacher Zugang zum Support

Wenn es um etwas so Wichtiges wie Ihre persönliche Kreditwürdigkeit geht, müssen Sie wissen, dass Sie schnell die Unterstützung erhalten, die Sie brauchen und verdienen, entweder am Telefon oder per E-Mail.

Kostenlose Beratungen

Den perfekten Weg zur Wiederherstellung Ihres Kredits zu verstehen, ist im Allgemeinen nicht etwas, das Sie einmal auf einer Website durchsehen und vollständig verstehen können. Die besten Kreditreparaturunternehmen sind bereit, Ihnen eine kostenlose Beratung anzubieten, um sicherzustellen, dass der Service Ihren speziellen Bedürfnissen entspricht.

Während es viele Organisationen gibt, die Ihnen helfen können, eine akzeptable Kreditwürdigkeit zu erreichen, werden die besten Kreditreparaturunternehmen Sie niemals auffordern, etwas zu tun, das illegal oder unethisch ist. Wenn Sie aufgefordert werden, falsche Informationen vom Internal Revenue Service einzuholen oder eine ungültige Sozialversicherungsnummer zu verwenden, ist dies ein ziemlich guter Hinweis darauf, dass Sie die falsche Kreditreparaturfirma gewählt haben! Melden Sie sofort jeden Kreditreparaturspezialisten, der Sie auffordert, Informationen zu fälschen, indem Sie sich an die wenden FTC.

Glücklicherweise haben wir festgestellt, dass nicht alle Kreditreparaturdienste schlecht sind. Einige dieser Organisationen sind völlig legitim und bieten einen wertvollen Service für Verbraucher, die einfach eine schwere Zeit haben und Hilfe benötigen.

Wie viel kostet eine Kreditreparatur normalerweise?

Die Kosten für die Kreditreparatur können erheblich variieren. Während Sie Ihren eigenen Kredit reparieren können, müssen Sie dies gegen die Lernkurve abwägen und wie viel Freizeit Sie dem Prozess widmen müssen. Die Kosten für die DIY-Kreditreparatur sind kostenlos – abgesehen von Ihrer Zeit natürlich. Sie können eine kostenlose Kopie Ihrer Kreditauskunft von erhalten AnnualCreditReport.com (ein gesetzliches Recht) und dann können Sie genau die gleiche Arbeit mit einem Kredit-Reparaturunternehmen durchführen.

Die Kosten für professionelle Kreditreparaturdienste liegen im Allgemeinen zwischen etwa $70 und $130. Sie alle haben jedoch eine sehr unterschiedliche Preisstruktur, und darauf müssen Sie beim Vergleich von Diensten achten und sich dessen bewusst sein. Die meisten verlangen auch Einrichtungsgebühren, die auch die monatlichen Kosten übersteigen können.

Wie lange dauert es, einen Kredit zu reparieren?

Eine gute Bonität ist notwendig, wenn Sie Dinge wie Kredite, Kreditkarten, Autokredite und Hypotheken beantragen möchten. Wenn Sie planen, bald einen großen Kauf zu tätigen, sollten Sie Ihre Kreditwürdigkeit überprüfen und sehen, ob ein wenig Hilfe erforderlich ist. Viele Menschen in dieser Situation fragen sich vielleicht wie lange dauert es, kredit zu reparieren.

Auf diese Frage gibt es leider keine einheitliche Antwort. Viele Faktoren bestimmen, wie lange es dauert, bis Ihre Punktzahl hoch genug steigt, um einen guten Zinssatz für ein Darlehen zu erhalten. Der Schweregrad Ihrer Kredithistorie wirkt sich darauf aus, wie lange es dauert, Ihre Punktzahl wiederherzustellen. Bei manchen kann es einfach ein paar Monate dauern. Für andere kann es viele Jahre harter Arbeit und Engagement dauern.

Beauftragung einer Kreditreparaturagentur VS Do It Yourself (DIY)

Sie fragen sich vielleicht, ob es sich lohnt zu zahlen, während einige Leute versuchen, ihre Kreditauskünfte selbst zu verbessern, andere die Hilfe einer Kreditreparaturagentur beauftragen möchten. Es hat Vorteile, mit einem Profi zusammenzuarbeiten, anstatt zu versuchen, Ihre Punktzahl selbst zu verbessern. Mit der Hilfe eines Profis sammeln Sie jahrelange Erfahrung in der Branche. Sie werden in der Lage sein, bessere Ergebnisse zu erzielen, als Sie selbst oft erzielen können. Wenn Sie versuchen, Ihren Kredit allein zu reparieren, müssen Sie viele Versuche und Irrtümer durchlaufen, bevor Sie Ergebnisse erzielen.

Natürlich sind mit der Zusammenarbeit mit einem professionellen Kreditreparaturdienst einige Gebühren verbunden. Die Vorteile, die Sie später durch eine bessere Kreditwürdigkeit erzielen, werden diese jedoch bei weitem überwiegen. Einige Leute werden Erfolg haben, wenn sie selbst eine Kreditreparatur durchführen, aber es kann eine Menge Arbeit sein, und Sie haben möglicherweise nicht die Zeit oder das Wissen, um etwas zu erreichen.

Die Kreditauskunfteien haben es nicht eilig, negative Informationen aus Ihren Berichten zu entfernen. Wenn Sie versuchen, sich selbst darum zu kümmern, werden Sie möglicherweise sofort mit einem „Nein“ konfrontiert. Legitime Kreditreparaturunternehmen kennen Ihre Rechte und wissen, wie Sie darauf reagieren müssen, um positive Ergebnisse zu erzielen.

Wie lange bleiben negative Informationen auf Kreditauskünften?

Alle Arten von negativen Informationen können viele Jahre lang auf Ihrer Kreditauskunft verbleiben. Im Allgemeinen bleiben negative Zahlungsinformationen wie verspätete Zahlungen und Inkasso sieben Jahre lang gespeichert. Wenn Sie beantragen Kapitel 7 Konkurs, kann es bis zu 10 Jahre in Ihrem Bericht verbleiben. Glücklicherweise nimmt die Auswirkung negativer Informationen auf Ihre Kreditwürdigkeit im Laufe der Jahre langsam ab. Auf der anderen Seite kann es schwieriger sein, sich von schwerwiegenden Zahlungsrückständen zu erholen als von ausbleibenden Zahlungen.

Kredit reparieren

Es gibt viele Möglichkeiten, wie Sie Ihre Kreditwürdigkeit reparieren können. Der wichtigste Faktor, den Kreditgeber verwenden, um festzustellen, ob sie Ihre Kredite und Kreditkarten genehmigen, ist Ihre Zahlungshistorie. Wenn Sie können, zahlen Sie alle ausstehenden Schulden ab und lassen Sie keine Zahlungen überfällig werden.

Ihre Auslastung ist ein weiterer wichtiger Faktor für Ihre Kreditwürdigkeit. Die Ausschöpfungsquote wird ermittelt, indem Sie alle Ihre Guthaben zusammenzählen und durch die Limits aller Ihrer Kredite dividieren. Je niedriger die Auslastungsrate, die Sie halten, desto positiver wirkt sich dies auf Ihre Kreditwürdigkeit und Ihren Bericht aus.

Was kann ein Kreditreparaturunternehmen nicht tun?

Wenn Sie darum kämpfen, dass sich Ihre Kreditwürdigkeit nicht verschlechtert, könnten Sie von einigen Versprechungen versucht werden, die Kreditreparaturunternehmen versuchen, Ihnen zu machen. Es ist jedoch wichtig, sich vor gierigen Unternehmen zu schützen, die nicht Ihre besten Interessen im Auge haben. Sie versprechen Kunden oft eine schnelle Lösung ihrer Kreditprobleme.

Viele Kreditreparaturunternehmen haben hart daran gearbeitet, Praktiken zu entwickeln, um Menschen in Zeiten der Not anzusprechen. Oft enthalten diese Marketingstrategien irreführende und verwirrende Botschaften, die darauf abzielen, Ihr Bedürfnis auszunutzen, Ihr Leben finanziell wieder auf Kurs zu bringen.

Kreditreparaturagenturen bieten an, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, indem sie sich an Ihre Kreditgeber und die Kreditauskunfteien wenden, um Ihnen zu helfen, Elemente zu entfernen, die Ihre Punktzahl beeinträchtigen. Die Gebühren vieler dieser Unternehmen sind sehr hoch, und negative Informationen können nicht aus Ihren Berichten entfernt werden, es sei denn, es handelt sich um Fehler. Wahre und genaue Informationen in Ihren Berichten müssen bis zum Timeout erhalten bleiben. Mit anderen Worten, Sie bezahlen eine Agentur für keine Ergebnisse.

Wie vermeide ich Kreditreparaturbetrug?

Die unglückliche Realität ist, dass selbst im Jahr 2020 noch viele Kreditreparaturbetrügereien von Fly-by-Night-Betreibern betrieben werden. Diese Unternehmen versprechen Ihnen die Erde und hier das alte Sprichwort „Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es das wahrscheinlich auch.“ trifft sicherlich zu. Die Regierung ging jedoch durch die Verabschiedung von Gesetzen gegen diese betrügerischen Betreiber vor Das Gesetz über Kreditreparaturorganisationen wie diese Unternehmen zu regulieren und die Verbraucher vor diesen Betrügereien zu schützen.

Ihre Rechte bei der Zusammenarbeit mit einem Kreditreparaturunternehmen

Viele schutzbedürftige Verbraucher verstehen nicht, dass es Schutzmaßnahmen und Gesetze gibt, die regeln, wie Kreditreparaturunternehmen ihre Dienstleistungen erbringen. Wenn Sie die Hilfe einer Kreditreparaturagentur in Betracht ziehen, gibt es einige Warnsignale, auf die Sie achten sollten. Zu diesen roten Fahnen gehören:

1. Forderung nach Vorauszahlungen

Vertrauen Sie niemals einem Kreditreparaturunternehmen, das Sie im Voraus bezahlen möchte, bevor es irgendwelche Dienstleistungen anbietet. Sie dürfen keine Zahlung verlangen, bis sie die versprochenen Leistungen erbracht haben. Einige Unternehmen versuchen möglicherweise, monatliche Zahlungspläne zu strukturieren, um dieses Gesetz zu umgehen. Keine Vorauszahlungen sind legal.

2. Zu schön, um wahr zu sein

Vertrauen Sie niemals einem Unternehmen, das Versprechungen macht, die zu gut klingen, um wahr zu sein. Wenn sie sagen, dass sie all Ihre negativen Merkmale schnell loswerden können, sagen sie nicht die Wahrheit. Kreditreparatur ist ein langwieriger Prozess und es sollten keine ausdrücklichen Versprechungen gemacht werden. Kein Unternehmen kann bestimmte Ergebnisse garantieren.

3. Fragen können nicht beantwortet werden

Wenn ein Vertreter eines Kreditreparaturunternehmens nicht antworten kann spezifische Fragen über ihre Dienstleistungen informieren oder Ihnen einen genauen Kostenvoranschlag geben, haben Sie es möglicherweise nicht mit einem seriösen Unternehmen zu tun.

4. Fehlinformationen

Wenn ein Unternehmen Sie nicht im Voraus über Ihre Rechte informiert oder Sie keinen schriftlichen Vertrag erhalten, in dem die Einzelheiten Ihrer Vereinbarung mit dem Unternehmen dargelegt sind, sollten Sie die Finger davon lassen. Sie haben das Recht, Ihren Vertrag mit einem Kreditreparaturunternehmen innerhalb von drei Werktagen zu kündigen.

5. Bittet dich zu lügen

Lassen Sie niemals zu, dass ein Kreditreparaturunternehmen Sie dazu überredet, Ihre Informationen falsch darzustellen, um Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, selbst wenn es sich um das billigste Kreditreparaturunternehmen handelt.

Kurz zusammengefasst: Was Sie beachten sollten:

  • Sie dürfen keine Vorauszahlung verlangen, bevor sie mit der Arbeit beginnen und ihre Dienstleistungen beginnen (obwohl sie gesetzlich eine „Einrichtungsgebühr“ erheben können).
  • Sie dürfen Verbraucher nicht anweisen, irreführende oder falsche Angaben zu machen
  • Sie dürfen Verbraucher nicht anweisen, ihre Identität zu verbergen, um ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern
  • Sie sollten weder zu viel versprechen noch bestimmte Ergebnisse garantieren. Berechtigte korrekte Artikel können nicht aus Ihrer Kreditauskunft entfernt werden.
  • Sie sind gesetzlich verpflichtet, Ihnen einen schriftlichen Vertrag vorzulegen, in dem die von ihnen auszuführenden Arbeiten genau beschrieben sind (Sie haben auch Anspruch auf eine 3-tägige Kündigungsfrist).

Andere Kreditreparaturorganisationen:

Dies sind andere Dienste, die nicht Machen Sie unsere Top-5-Liste:

  • Anwaltskanzlei Lexington
  • KreditReparatur.com
  • Ovation Kreditreparaturdienste
  • 700 Kreditreparatur
  • Reparatur von Schlüsselkrediten
  • MSI Kreditlösungen
  • 360 Kreditberatung
  • Zuverlässige Kreditreparatur
  • Amerikanische Kreditreparatur
  • AMB-Kredit
  • Kredit-Ruhm

Zusammenfassung

Lassen Sie sich von Kreditproblemen nicht unterkriegen! Auch wenn es einige Zeit dauern kann, bis Sie sich von einer schwierigen Kreditsituation erholt haben, werden Sie bald feststellen, dass der perfekte Weg zur Reparatur von Krediten darin besteht, dort einzuspringen und den Sprung zu wagen, mit einem Spezialisten für Kreditreparaturen zusammenzuarbeiten (unser von #1 empfohlener Service ist Kredit Saint). Finden Sie die richtige Organisation für Sie mit unseren benutzerfreundlichen Leitfäden für jedes Unternehmen. Es ist wichtig zu wissen, dass Kreditreparaturagenturen nur begrenzte Möglichkeiten haben – wenn ein Teil Ihres Berichts korrekt ist, kann ihn niemand entfernen lassen. Am besten zahlen Sie Ihre revolvierenden Kreditlinien weiter ab und bleiben auf allen Ihren Rechnungen so aktuell wie möglich.

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